Penelitian ini bertujuan untuk mengkaji kemungkinan pembiayaan bagi UKM Agroindustri Gendhis Apel Bumiaji Kota Batu guna mendongkrak profitabilitas. Untuk mendorong pertumbuhan bisnis dan mendongkrak profitabilitas, penelitian ini berupaya mengkaji seberapa efektif pemilihan sumber pendanaan internal dan eksternal. Hasil penelitian menunjukkan bahwa pada tahun 2022–2023, UKM Gendhis akan lebih diuntungkan dari sumber pendanaan internal. Hal ini didukung oleh perhitungan rasio Return On Equity (ROE) yang menghasilkan nilai lebih dari 40%, di atas kisaran tipikal. Strategi pembiayaan internal perusahaan berdampak menguntungkan pada profitabilitasnya. Kewajiban meningkat selama rentang waktu yang sama, menunjukkan bahwa penggunaan pendanaan eksternal juga berkontribusi pada profitabilitas yang lebih tinggi. Menggabungkan sumber pendanaan internal dan eksternal memungkinkan UKM Gendhis mengembangkan bisnis mereka secara efisien. Pada tahun 2024, nilai ROE turun menjadi 21%, sementara kewajiban, penjualan bersih, dan laba bersih semuanya juga menurun. Campuran sumber pembiayaan yang digunakan harus dievaluasi ulang agar tetap relevan dengan keadaan pasar dan keuangan, karena ini menunjukkan bahwa strategi keuangan internal saja tidak cukup untuk meningkatkan profitabilitas pada tahun tersebut.