Rasio keuangan berperan penting untuk mengetahui dan menilai kinerja keuangan perusahaan sehingga dapat digunakan untuk mengambil keputusan yang benar dalam pengembangan usaha. Tujuan penelitian ini dilakukan untuk menganalisis rasio keuangan dalam menilai kinerja keuangan pada UMKM Pia Tulip Dusun Krajan Desa Selerejo Kecamatan Dau Kabupaten Malang. Dalam Penelitian ini metode yang digunakan yaitu merupakan metode kuantitatif. Serta data yang digunakan dalam penelitian ini merupakan data sekunder hasil dari laporan keuangan UMKM Pia Tulip mulai dari tahun 2016-2019. Adapun hasil dari penelitian ini membuktikan bahwa kinerja keuangan pada UMKM Pia Tulip Malang dinyatakan baik atau sehat, karena memiliki nilai rasio likuiditas sangat tinggi, nilai rasio solvabilitas cukup sehat, nilai rasio profitabilitas sehat dan nilai rasio aktivitas sehat. Berdasarkan hasil penelitian ini rasio kuangan sangat dibutuhkan dalam perusahaan untuk menghitung rasio keuangan dalam pengambilan keputusan pada sebuah perusahaan.